近年来，随着互联网的发展，电信网络诈骗案件层出不穷，给群众财产安全带来巨大威胁。国家多次对打击治理电信网络诈骗犯罪工作作出重要指示，要求坚持以人民为中心，统筹好发展和安全。中信银行海口分行深入贯彻有关要求，通过“三大措施”筑牢反诈防线，守护客户资金安全。

聚焦打击治理 筑牢安全屏障

该行持续做好打击治理电信网络诈骗资金链相关工作，通过强化培训宣导，提升银行员工业务水平和技能、合规意识与甄别能力。在受理客户取现及转账相关业务时，能够敏锐识别异常客户，协助公安机关抓获嫌疑人并成功堵截涉诈资金转移，充分发挥网点柜面“第一道防线”作用。

宣传形式多样 突出反诈重点

该行发挥厅堂主阵地，在营业网点布放相关主题海报、宣传标语，积极开设线下公益课程宣讲，围绕投资者教育、存款保险知识、跨越数字鸿沟、防范非法金融活动等进行知识普及。并通过观看教育视频、知识讲解、案例分析、互动答疑等帮助广大金融消费者了解金融知识。与此同时，该行积极开展进校园、进企业、进社区、进商圈、进乡村等活动，根据不同群体特点，向学生普及“校园贷”的危害；教老年人识别“非法集资”常见场景；提示新市民珍爱征信记录、理性消费，提醒社区居民防范网络电信诈骗；强调商圈商家合理借贷等，提高宣传的针对性和有效性。

健全防控体系 防范源头风险

该行在日常工作中建立倒查机制，细化为“客户、产品、渠道”三个维护入手，突出对存量一人多卡、长期不动户、频繁开销户等情况的排查力度。进一步细化涉嫌电信诈骗线索的报送工作，对海南地区涉案账户特征进行深入分析，在总行预警模型中，有针对性地新增补充区域交易分析模型，在有效堵截涉案账户方面取得了实效。