为深入贯彻监管部门反洗钱工作要求，农发行南宁分行紧扣“服务三农、防控风险”核心定位，将反洗钱工作与业务发展深度融合，通过党委统筹、条线协同、资源倾斜等举措，构建起全流程、多层次的反洗钱管理体系。2024年以来，该分行以“责任压实、能力提升、机制完善”为主线，持续筑牢安全屏障，助力业务健康发展。

党建引领，条线联动，凝聚反洗钱工作合力。农发行南宁分行党委将反洗钱作为全局性工程纳入全行战略部署，2024年至今累计召开反洗钱领导小组会议70余次，专题审批洗钱风险等级分类、破解工作难点，形成“党委统筹，领导小组推进，全辖执行”的管理闭环。该分行构建“二道防线”责任体系，前台部门及柜台作为第一道防线，聚焦客户尽职调查、身份识别等核心义务，将反洗钱要求嵌入岗位操作，实现风险防控日常化从源头拦截风险；内控合规部门作为第二道防线，牵头风险监测与跨部门联动。通过细化职责分工与跨部门联席会议机制，该分行打破信息壁垒，推动反洗钱工作从“单点发力”向“系统作战”转变。

资源倾斜，科技赋能，提升风险防控质效。在人员配置上，农发行南宁分行配置反洗钱专（兼）职人员达70余人，形成覆盖8个营业网点的工作网络。2024年至今，该分行累计组织246人次参加线上线下培训，通过案例教学、技能考核等方式夯实专业基础。该分行建立“一户一责任人”机制，对客户和存款账户实施全生命周期管理，通过“余额变动异常监测—限额管控—久悬账户清理—频繁交易排查”的全流程机制，精准识别可疑交易线索。同时，该分行强化监督问责，针对发现的风险点及时下发风险提示，强化精准问责，以“问题溯源—流程完善”的闭环管理推动操作规范。此外，该分行积极履行社会责任，2024年以来走进社区、企业开展多场反洗钱、反诈宣传活动，发放资料1500余份，通过诈骗手段解析、案例展示等提升公众防范意识。

直面痛点，靶向施策，构建长效管理机制。农发行南宁分行针对当前存在的支行人手紧张、尽职调查质效不足、可疑交易甄别精度欠缺等问题，制定“五关”提升计划：严把客户“准入关”，严禁制裁类客户开户，强化开户资料审核；加固风险“防范关”，依托系统实时监测异常资金流向，动态管控客户风险；提升业务“能力关”，常态化开展反洗钱与反恐怖融资培训，确保全员履职能力达标；强化专员“监督关”，组织“三合一”专员定期督查，压实合规责任；做好问题“整改关”，将检查发现问题纳入2025年考核，以“清零见底”标准推动整改落地。

靶向自查，长效提质，夯实反洗钱合规根基。农发行南宁分行以“靶点”整固与合规领域“两化”建设为契机，锚定“反洗钱没有局外人”“反洗钱人人有责”理念，聚焦前期审计、检查暴露的受益所有人识别不准确、可疑案例甄别不规范等突出问题，开展反洗钱提升专项行动。通过“查、改、建”三步闭环，即全面自查自纠、确保问题整改“四个到位”、建立长效机制并严格落实“不贰过”要求，该分行推动反洗钱工作向精细化、常态化迈进，切实筑牢风险防控根基。

下一步，农发行南宁分行将持续以监管要求为导向，深化反洗钱工作与业务发展的融合，通过机制创新、科技赋能与能力建设，不断提升洗钱风险防控水平。