近日，农行广西大化县支行员工密切配合当地警方先后成功堵截两起网络赌博洗钱、“刷单返利”诈骗案件，有效避免了客户的资金损失。

    3月3日，客户潘某来到农行大化红河支行营业室，称其“游戏装备交易资金”被冻结，要求解封银行卡。经大堂经理核查发现，该账户此前因涉诈被公安机关作止付处理。大堂经理要求其提供相关交易凭证和记录时，潘某却以“平台保密规定”为由回绝并离开银行网点。4月7日，潘某再次来到该网点，谎称“派出所已核查无问题”并指责银行无故冻结其账户。网点人员通过其提供的网站信息溯源，发现该平台与前期某网赌案件高度关联，内勤行长立即启动银警联动预案向反诈中心报警，并以需上级行复核材料为由稳定当事人情绪。几分钟后，当地民警到场处置。经初步核查，确认潘某通过网络赌博平台贩卖虚拟货币“波币”获利，并将其带回警局作进一步深入调查。

图为警方现场调查处置场景

    4月8日，客户韦某到农行大化县支行营业室请求办理提额业务，柜面经理严格按照反诈工作要求，耐心询问客户提额用途。该客户回答支支吾吾，频繁查看手机回复消息。该行工作人员敏锐察觉出异常，通过查询该客户账户明细发现“快进快出”可疑特征，多笔资金分散转入后又迅速集中转出至陌生账户。经深入交流，该客户透露：网上某平台近期开展“充值返佣金”活动，“平台客服”建议其提高额度以便获得更多的佣金。该客户因前期投入八千余元已获得“收益”数百元，故打算再追加资金一万余元继续通过平台充值。柜面经理初步判断客户已遭遇“刷单返利”骗局，立即向内勤行长汇报情况并对客户进行劝阻，但客户深信自己未被诈骗，强烈要求办理提额，内勤行长便以业务需系统复核为由拖延时间，并启动银警联动机制。10分钟后，反诈中心民警赶到现场，通过日常生活中“刷单返利”诈骗案例进行耐心劝导，最终使其认清骗局。随后，该行工作人员指导韦某将资金转至其它安全账户，避免资金继续被套取。