2024年9月9日下午16时30分，客户蒋某持广西农信银行卡至广西临桂农村商业银行榕山支行柜台办理取款业务，要求将账户里的40000元全部取出，用于支付农民工工资。办理业务中从客户了解情况得知客户非柜面渠道异常关闭，且为异地银行账户，经排查流水发现该笔资金为当天16时21分转入，从资金入账到客户来柜台取款仅仅间隔10分钟，符合快进快出的可疑交易特征，柜员立即提高警惕，严格按要求落实“三必问”，对客户进行详细的尽职调查，并立即向主管会计汇报。

客户声称自己在临桂承包有居民自建房工程，向朋友借款发放工人工资，并能准确说出工地的地址及交易对手的姓名，但无法提供交易对手的联系方式、联系记录、自建房工程合同协议及工人人数的具体信息，且回答的信息前后不一致，支支吾吾，后又改口称为女朋友转账汇入款项，十分可疑，随后客户终止办理取款业务主动离开。临桂农商银行榕山支行立即联系开户行对该账户进行管控，上报管理部门并在全行个网点对该客户做电诈风险提示，防止客户流转各网点办理取款业务，成功阻截了4万元可疑资金流出。9月10日，经查询该客户账户已被异地公安机关采取管控措施。

此次可疑资金的成功拦截，充分展现临桂农商银行榕山支行对账户异常可疑情形的高度警觉，及时对账户进行有效管控，成功拦截涉案资金转移，斩断涉案“资金链”。下一步，临桂农商银行将继续落实银行账户管理主体责任，严格落实“三必问”工作机制，严控账户风险，加大防范电信网络诈骗宣传，守好人民群众的“钱袋子”！