7月26，灌阳农村商业银行发现并成功堵截了一起出借银行卡事件，有效扼杀了风险苗头，避免了出租出借银行卡产生的不良后果。

上午9时35分，客户邓某到灌阳农商银行营业部柜面办理3万元取现业务并要求开通电子银行（非柜面）业务，网点柜员严格履行“三必问”工作机制，询问客户资金来源、用途及交易对象等。柜员一边审核客户提供的相关资料并查看客户银行卡交易流水，发现客户交易流水在2024年2月之前都是小额支出，7月23日15时跨行快汇进账3万元，备注为材料款，突然出现反常额度交易。通过询问，客户称自己没有正式工作，支支吾吾称不知道资金用途，一时说是其父亲使用，一时说朋友使用。柜员察觉出可疑，立即将情况汇报给内勤副经理，内勤副经理立即对客户进一步核实。因客户在询问中表现出来的种种异常现象，9时45分，该行内勤副经理果断地联系当地公安局反诈中心，并以客户出借银行卡，需进一步核实才能为其办理取款为由拒绝了客户，同时对该账户进行了止付。9时52分灌阳县反诈中心民警到达了网点，将邓某带回反诈中心进一步核实。

灌阳农村商业银行柜员在办理柜面非柜面开通及现金支取业务时严格执行“三必问”原则，多问、多观察、多分析、履行自身岗位职责，提高警惕，充分学习相关反诈知识及案例经验帮助客户识别诈骗风险，防范客户遭受诈骗损失资金。

今年以来灌阳农商银行共成功阻断4起电信诈骗案例，成功拦截涉诈资金共计7.63万元。下一步将继续不断提高反诈专业技能、风险识别和可疑交易拦截能力，切实保障客户资金安全，为打击治理电信网络诈骗工作做出应有的贡献。