2025年4月17日，一场惊心动魄的反诈“攻防战”在邮储银行陆川县乌石镇营业所上演。凭借敏锐的风险洞察力和规范的反诈操作流程，该营业所成功识破一起涉诈取现案件，并联合警方迅速出击，一举捣毁洗钱团伙，及时拦截涉诈资金2.75万元。

敏锐捕捉异常信号，规范流程识破骗局

当日，一名客户匆匆走进营业所，要求办理1.4万元取现业务。柜员依照“三核实一提醒”工作机制，仔细询问资金用途时，客户一系列反常行为引起了柜员的高度警觉。客户以“货车停在门口有安全隐患”为由，不停地催促加急办理，语气十分急切。然而，当柜员进一步询问“货款交易对象”“运输项目细节”等关键信息时，客户却闪烁其词，回答得含混不清。

在系统核查过程中，更令人震惊的异常情况浮出水面。该账户当日刚刚接收了“郭 *”（警方通报涉案人员）转账的1.9万元，并且此前已通过 ATM 取现5000元，累计取现金额1.9万元，账户交易呈现出典型的涉诈资金流动特征。当主管要求客户提供身份证号码做进一步核验时，客户先是称“没带在身上”，随后竟连自己的身份证号都记忆模糊，还试图躲避核查，想要自行离开。

凭借常态化反诈培训积累的丰富经验，网点人员迅速判定该交易符合“涉诈取现典型特征”，立即启动应急流程，一场与诈骗分子的“时间赛跑”正式拉开帷幕。

警银协同高效联动，雷霆出击切断链条

确认线索后，营业所争分夺秒，第一时间向上级汇报情况，同时火速联系县反诈中心，详细通报客户信息及资金流向。乌石镇派出所民警接到消息后，迅速出警，与银行工作人员紧密配合。根据银行提供的关键线索，警方雷霆出击，成功打掉了这个洗钱团伙，当场抓获嫌疑人2名，缴获涉诈现金1.35万元，并及时拦截了1.4万元待转移资金，干净利落地切断了诈骗资金链条。

此次成功破获涉诈取现案件，充分彰显了邮储银行陆川县乌石镇营业所作为守护群众资金安全“第一道关口”的重要作用，也展现了金融机构“早发现、早拦截、早处置”的强大反诈硬实力。邮储银行玉林市分行表示，将以此次案例为范本，持续强化一线员工的“风险识别力、流程执行力、应急反应力”，不断提升各网点的实战能力。未来，该行将继续与警方携手合作，构建坚不可摧的“全民反诈”铜墙铁壁，切实守护好群众的“钱袋子”。（陈曼）